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纳吉特定户头多次透支 但之后总会有款项汇入该户头

纳吉特定户头多次透支 但之后总会有款项汇入该户头

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证人:纳吉特定户头多次透支

(2019年4月30日)大马银行拉惹朱兰路分行女经理乌玛迪薇认同,前首相拿督斯里纳吉在该银行尾数为906的户头,曾多次出现透支情况,但之后总会有款项汇入该户头,以维持户头运作。

乌玛迪薇是纳吉被控7项涉及SRC国际私人有限公司控状案的第21名证人,她是在认同辩方说法时,如此指出。

辩方代表律师哈温德吉星今日盘问乌玛迪薇时指出,纳吉在大马银行持有的3个银行户头,出现异常管理的情况,因为有时即使户头资金明明不足,仍有一些支票是从这些户头发出。

尾数906户头常透支

证人同意辩方主张的上述说词,但她说,有时客户这样做,即在户头没有足够资金下仍发出支票,是因为客户得悉将有资金汇入他们的户头。

哈温指出,纳吉在大马银行尾数为880的户头,有部分款项是汇入同属纳吉,即尾数为898及906的户头,以应付有关2个户头透支的情况。

证人表明她同意上述说法,但她指尾数为906的户头,较常出现透支情况。

哈温随后指出,有2张总额分别为5万令吉及10万令吉的支票,曾从尾数为906户头发出,但该支票之后遭退还时,证人回应指,这情况未必是因户头内款额不足,反之可能是因其他原因造成。

SRC洗钱案 Ambank分行经理证实 纳吉特定户头多次透支

大马银行拉惹朱兰路分行女经理乌玛迪薇

◤SRC洗钱案◢ Ambank分行经理证实 纳吉特定户头多次透支
纳吉

“如果是户头款额不足,银行会因此收费,但在这事上,我没有看到相关收费,这得向银行支票处理中心查询。”

哈温指出,在2015年2月10日,尾数为880的户头获得1000万令吉汇款,这笔款项于同一天从该户头提出,汇入尾数为906的户头,是因906的户头此前透支230万令吉,因此该笔汇款可补充906户头内的款项,以维持户头运作时,获证人同意此说词。

证人也证实,截至2014年6月9日,尾数为906的账户共透支逾100万令吉,该账户于2014年12月16日再次透支,并随后获70万令吉汇款。

证人:大笔资金汇入纳吉户头 唯银行没特别留意

证人乌玛迪薇指出,5万令吉以上的外币转入大马公民的银行户头,将引起银行关注,但根据其持有的记录显示,当有大笔资金汇入被告纳吉的银行户头时,此情况并未引起银行注意。

她解释,5万令吉以上的外币转入国人的银行户头,有关客户需获得国家银行批准。

证人接受辩方首席律师丹斯里沙菲宜盘问时说,出现上述情况时,客户有责任需获得国家银行发出的批文,以示批准,否则银行不会继续为客户转账。

她说,大马银行的分行设有洗黑钱特别单位,有关单位职责是通知银行有一些客户,是否属于“高风险”的客户。

针对沙菲宜问及,银行若发现银行户头出现可疑的交易,银行是否会提醒户头持有人此问题时,证人说,银行基本上不会直接通知户头持有人。

她说,银行会先提交可疑报告给反贪污委员会,之后与银行的合规部门(Compliance Department)展开调查;合规部门是否要通知户头持有人一事,经调查后会通知银行分行。

沙菲宜续问,若银行发现户头授权者进行的交易,是属于“不完全正确”,但授权者未能对此给予满意回应时,是否会通知户头持有人或客户时,乌玛迪薇说,若银行核实了户头交易没有获得授权者批准,将通知客户。